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Segundo a recente pesquisa “Fraudesroleta de nomesInvestimentos no Brasil”, conduzida pela Confederação Nacional de Dirigentes Lojistas (CNDL) e pelo Serviço de Proteção ao Crédito (SPC Brasil),roleta de nomesparceria com o Serviço Brasileiro de Apoio às Micro e Pequenas Empresas (Sebrae), 14% dos internautas brasileiros afirmam já terem perdido dinheiroroleta de nomesesquemas fraudulentos.
A ESET, empresa de detecção proativa de ameaças, adverte que, apesar dos modelos de golpes, como os piramidais ou o esquema Ponzi, existirem há pelo menos um século, eles estão se adaptando à tecnologia. Não apenas porque eles se difundem rapidamente, mas porque podem se apresentar como um app de investimentos que promete um bom retorno.
Os golpes de pirâmide são um esquema de negócios que se apresenta como uma oportunidade de obter um grande retorno econômico e que consisteroleta de nomesformar uma rede baseada na confiança, na qual os novos participantes que a ingressam, iludidos com a ideia de formar parte de um modelo de negócios atrativo, devem investir dinheiro e captar novos investidores que queiram fazer parte dessa rede.
Com o dinheiro investido pelos novos participantes, os golpistas pagam aos mais antigos. Ou seja, os lucros que os participantes obtêm vêm do dinheiro de novos investidores, não de um investimento legítimo ou da venda de um produto. Muitas vezes é confundido com outro esquema fraudulento: o esquema Ponzi.
É um modelo de pirâmide muito semelhante, mas com uma diferença, já que no esquema Ponzi as pessoas investem dinheiroroleta de nomesalgo, enquanto o esquema de pirâmide oferece a oportunidade de obter dinheiro recrutando novos membros.
Tem hora que fica difícil achar investidores
No entanto,roleta de nomesambos os modelos chega um momentoroleta de nomesque a rede cresce muito e fica difícil atrair novos investidores, chegando a um pontoroleta de nomesque as pessoas não podem sacar dinheiro quando querem e os criadores da rede desaparecem.
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“Embora este tipo de fraude seja menos frequente do queroleta de nomesoutras épocas, porque as autoridades reguladoras do mercado estão muito cientes do surgimento desse tipo de esquema, nem todas as partes do mundo proíbemroleta de nomesimplementação, pois existem leis diferentes para cada região”, diz Mario Micucci, pesquisador de segurança de computadores da ESET.
Na América Latina existem vários exemplos recentes, como o caso do Single Grain no Chileroleta de nomes2022, por exemplo. Esse esquema de pirâmide consistiaroleta de nomesum aplicativo no qual as pessoas tinham que investir dinheiro e convidar outras a participar. O app oferecia grande rentabilidade, por isso era muito atrativo. No entanto, acabou se revelando como uma fraude milionária.
Outro exemplo, também no Chile, foi o caso do KnightsBridge, esquemaroleta de nomespirâmide que recebeu pelo menos 5 mil reclamações e gerou prejuízos de cerca de 5 bilhões de pesos chilenos. Na Argentina, o criador da Geração Zoe está preso, acusado de realizar um esquema de pirâmide enquanto a justiça investiga centenas de denúncias.
Micucci acrescenta: “Também é importante mencionar que a ascensão das criptomoedas e a falta de regulamentação associada aos criptoativosroleta de nomesgeral, faz com que esse tipo de fraude prospere nesse ecossistema, por isso é importante que as pessoas estejam atentas a qualquer proposta ou investimento muito bom para ser verdade. Em 2022, 11 pessoas foram acusadas por seu papel na criação de um esquema Ponzi e pirâmide chamado Forsage, que fingia ser uma plataforma descentralizada de contratos inteligentes. Essa fraude recrutou participantes para depositar criptomoedas e levantou mais de 300 milhões de investidores”.
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Como se proteger para não ser a próxima vítima
A ESET compartilha alguns pontos para detectar golpes desse tipo:
• Esse tipo de esquema é baseado na confiança. Quando as pessoas percebem que aqueles que estão envolvidos, recebem o que foi prometido e são pessoas de confiança, como familiares ou amigos, elas ficam imediatamente tentadas a participar. Tendoroleta de nomesconta que se ninguém for pago, os golpistas conseguiriam pouco dinheiro, a estratégia é pagar os primeiros investidores até que a rede cresça o suficiente, pois eles mesmos serão os responsáveis por compartilhar essa oportunidade de negócio comroleta de nomesrede de contatos, assim que verificam que as promessas são reais. Para os criminosos é muito lucrativo pagar os primeiros, aumentar a bolha o mais rápido possível e desaparecer com o dinheiro de muitos. Mas não há garantias de pagamento;
• Outro dos pontos notáveis desses golpes são os altos lucros prometidosroleta de nomesperíodos de tempo muito curtos, o que gera uma grande tentação;
• No caso dos esquemas Ponzi, geralmente não há informações sobre onde o dinheiro está sendo investido e como a lucratividade do negócio é gerada;
• Por último, estes esquemas fraudulentos não se deterioram progressivamente. O sistema começa a funcionar até que um dia os criadores da bolha desaparecem e o sistema para de funcionar. Isso, logicamente, é difícil prever.
“Os golpistas sempre procuraram atrair investidores inexperientes para esses esquemas e, atualmente, estão tentando aproveitar o interesseroleta de nomescriptomoedas também. Observe que eles podem até usar a imagem de figuras públicas para te convencer. Por isso, é importante se manter informado, alerta e desconfiado quando os benefícios são muito bons”, conclui Micucci.
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